投資未経験者が持つ投資のイメージって??~講師をして学んだもの

初心者様向け

3月某日。

 

とある会社様の新入社員向けに、

研修の一環として、

「投資について」の講話をしてきました!

 

普段投資コラムを書かせてもらってる会社様からのご依頼です。

 

人前で話すということが

仕事をしていた時ぶりなので…

まあ緊張しましたが、何とか…なった…かな…。。

 

内容についての話をしてもつまらなくなりそうだったので、

そこに盛り込んだグループワークの内容から、

 

「投資未経験者が

投資に対してどんなイメージを持っているのか。」

 

ここに要点を絞って

お聞きした内容を報告します!

どんな研修だったのか?

 

まずは研修背景を。

 

今回会社様からは、

大きな目的として、

会社で導入している「確定拠出年金」への理解の入り口になるよう

なるべく簡単に親しみやすく、

「投資」のことを話してほしいと依頼がありました。

 

去年までは金融機関の方をお招きして

がっつりとやったみたいなのですが、

1時間で詰め込むには難易度が高く

あまり効果がなかったようで…

「簡単に」「親しみやすく」ということで

私に白羽の矢が立ったわけです。

 

というわけで、

専門用語を使った話よりも

私が新卒の時に知りたかったお金の話や

今までの投資経験で得た成功体験や後悔していることなどを交えて

内容を作ることに。

 

加えて、投資未経験者さんとお話しすることなんてめったにないので、

どんなイメージを持っているのか、

グループワークを通じて聞いてみることにしました。

(+眠気予防、受け身だけの講義にしたくないという意図もあり。)

 

今のイメージを知ることで、

今後コラムを書きながら投資に一歩踏み出す支援を

よりきめ細かくできるのでは、と思ったからです。

 

ねこまにあ
ねこまにあ

結局コロナ騒動による諸々の事情から

コラムは止まってしまったのですがね…( ;∀;)

 

投資未経験者が抱く投資イメージはこんなのでした

 

では本題に。

 

こちらからグループワークの題材として

ふたつ質問をしました。

 

①自由になるお金を何に使いたいか

②投資のイメージ

 

一人ずつ考えてもらい、

研修の班ごとに共有してもらい、

最後に発表するという仕立てにしました。

 

そこで出た意見を紹介します。

 

ねこまにあ
ねこまにあ

ちなみにイメージに「正解はないから自由に」

と念を押して発表してもらいました。

が、やっぱりちょっと遠慮がちだったかな…

 

質問①自由になるお金、何に使いたい?

 

この質問をした背景
「投資」というテーマに入る前に、
まずは自分がお金をどう使うのが幸せなのか、
ということを認識してもらうため。

 

出た答えはこちら。

 

・貯蓄(圧倒的多数の意見)

・服や靴、コスメなど(次いで多い)

・家族や友人との時間に

・趣味:ライブ、映画、ゲームなど

・ペット

 

ねこまにあ
ねこまにあ

投資、という言葉が出てきたら面白いなーと思ったけど

やっぱり出てきませんでしたね。

その分貯蓄は圧倒的に多かった!

質問②抱いている「投資」のイメージって?

 

この質問をした背景
今持っている投資のイメージを共有してもらい、
今後どの程度サポートをしていくのかを知りたかった。
参加者さんには、イメージと実際のギャップを知ってほしかった。

 

出た答えはこちら。

 

・何かに出資して、「今以上になる価値」になることに期待すること

→必ずしも増えるものではない。返ってこないかもしれない。

・“自己投資”

→ダイエット、筋トレ、ファッションなど

・頭がいい人がやるもの

お金がある人がやるもの

・ドラマとかで主婦がやって失敗しているイメージ

・なんとなく“グラフ”って感じ。パソコンとにらめっこしてる。

・返ってこないときと来るときがある

パチンコと同じ??

・クラウドファンディングのこと?

・自分以外にお金を使うこと

→株、募金など

・お金を増やすこと。けど管理が難しそう。

 

ねこまにあ
ねこまにあ

マーカーを引いたところは想定していた回答で、

それに沿う内容の資料を作っていきました。

未経験者の投資のイメージってほんと様々ですね!

私の意図をすこしだけ

 

こんな正直な意見に触れることができて、

私にとってもとても勉強になった研修でした。

(人前で話す時の課題が見つかったことも勉強のひとつ…(^-^;)

 

記録の意味も込めてすこしだけ私が込めた想いもお話しします。

 

 

1時間という限られた時間で、

未経験者の方に何を伝えられるのか、

たくさん考えて先方とも相談しながら

研修のゴールを決めました。

 

①自分の目的を意識したお金の使い方をイメージできる状態

②投資について、明るいイメージを持てる状態

 

投資の知識はそこまで豊富なわけでもないし、

「簡単に」「親しみやすく」というテーマもあったので

専門用語は使わず。

 

「どうお金を使うことが幸せなのか」

「その中に投資という選択肢が入ってくるか」

 

を考えてもらうきっかけを作りたいというのが

私の想いです。

 

興味を持って下さった方向けに、

本の紹介もいくつかしました。

 

紹介した本はこちら。

 

 

 

加えて、勉強するならできるだけ最初は本から入ってほしいということもお伝え。

その理由は、

①ネットは断片的な情報が多く、それを自分でつなげられるだけの基礎知識が必要

②発信者が自分の利益を得るために情報を書いている可能性がある

こう私が考えているからです。

 

私が今回した話は具体的なことよりも概念的なことや経験談が多かったので、

参加者20人強の中から一人でも

興味を持って手に取ってもらい具体的なステップに進んでもらえたら…うれしいなぁ…

さいごに

 

投資未経験者さんの前でお話をするということで、

色んなことを想定し、仮定し、臨んでみました。

 

Twitterを見ていると学生時代から投資をしているなんていう人も

ゴロゴロいるので

もしかしたら知ってる内容だったりして…なんて

おびえてもいましたが、

やっぱり世間一般的には「投資」?聞いたことはあるけど…

くらい馴染みのないものであることがわかりましたし、

さらに具体的に抱いているイメージを聞けたことも、

とても大きな学びになりました。

Special Thanks to…

 

今回の研修でお話しするにあたって、

Twitterのみなさまにもお知恵をお借りしました。

 

 

ご依頼を受けた段階では

内容をすべて一任されていましたので、

ここにいただいたリプは本当に助かりましたし、

参考にさせてもらいました!

 

そして一部内容に盛り込んでもおります。

ありがとうございました!!!

 

それから、

具体的に相談させてもらい、

アドバイスをくださった方も。

 

色んな方に協力してもらえたから、

自信をもって作れました。

本当にありがとうございます!

コメント

タイトルとURLをコピーしました