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迷うなぁ、楽天VTなの?eMAXIS slim全世界株式なの?どっちが好きなの?

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私の投資レポート

 

タイトルは松浦亜弥の曲なんですけど…わかる人っているんでしょうか?💦

若干不安ですが、そんなことはどうでもいい。笑

 

この記事は、全世界株式投資を投信でやるなら、

楽天VTとeMAXIS slim全世界株式(オールカントリー)どちらにしようか?

という私の考察メモです。

 

色んな投信やETFを見て、調べて、時に買ってきましたが、

完全ほったらかしで20年安心しておいておけるのは全世界株式じゃないかと

私の中でほぼ固まりつつあります。

 

理由としては4つ。

①20年以上の長期投資であれば株式100%がいいと思っている

②そのくらいの長期スパンで見た時に今のようなアメリカ一強なのか、私にはわからない

③全世界株式投信は今のままでもアメリカ株の比率が高く、アメリカ株高の恩恵にも預かれる

④将来的に違う国や地域が台頭しても自動的に配分が変更されるのでほったらかしに最適

※飽くまで個人的な考えです。

 

主に老後資金への備えを目的とする長期投資に関しては

時間と手間をかけたくない、と私は考えています。

そのためには積立投信が一番良いので、全世界株式投資を一本の投信で実現できる

楽天VTかeMAXIS slim全世界株式(オールカントリー)のどちらかだな、と

白羽の矢を立てたわけです。

 

全世界株式投信は他にもありますが、ほぼこの二強状態と思っていて、どっちかでいいんじゃね?と思ってます。

みらいさんがくわしく書いてくれてますのでこちらの記事どうぞ。
つみたてNISAで日本を含む全世界株式に投資するときの銘柄選択のポイント

 

さあどちらにしよう、と思ったときに、参考にした記事などを挙げつつ、

私の結論まで記したいと思います。

 

先に結論を言うと、私は楽天VTにしました。

おそらく少数派でしょう。

 

Twitterのアンケートでも、ご覧のとおり。

 

そんな中でなぜ楽天VTにしたのか、書いていきましょう。

難しい話はなしで、テンポよくいきますよー。

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バンガードが好き

 

楽天VTは、VT(Vanguard Total World Stock Index Fund ETF)という、米国株ETFを買う投信です。

つまり、運用はVTで行われている。

VTはバンガードのETF。

バンガードが好き。

これを持っていたい。

 

すごく単純ですが、判断基準としてわりと大きいポイントです。

これについて話すと長くなるので、なぜ好きかを知りたい方はお便りください。

語ります。

 

バンガードとは→公式HP

ベンチマーク、構成銘柄の違いを見ると、なんか好み

 

楽天VTとeMAXIS slimは、採用しているベンチマークが違います。

それに伴って、構成銘柄数も大きく異なります。

楽天VTの方が圧倒的に銘柄数が多く、小型株も多いそうです。

先の理由に比べたらこじつけレベルの話ですが、そっちの方がなんか好きです。

 

今はパフォーマンスにそれほど差がありません(少しeMAXIS slimに分がある)が、

今後その差がどう影響してくるのか、ちょっと楽しみでもあります。

 

パフォーマンス差については、河童さんのこの記事がとても詳しかったです。
楽天全世界株式とスリム全世界株式(オール・カントリー)のどちらがおすすめですか?

 

三重課税問題、コストの高さは気になる…けど、好きの勝ち

 

先の河童さんの記事にも詳しく記載がありましたが、

楽天VTには三重課税問題というのがあります。

 

ざっくり言うと、楽天VTは本家VTがアメリカのETFのため、分配金に対し、

投資対象各国の課税→アメリカの課税→日本の課税、と、一個乗っかるらしいんです。

(eMAXIS slimはこの青字部分がなし)

 

それと、信託報酬もeMAXIS slimのほうが安い。

(かつ、このシリーズの投信ではどんどん引き下げていっている実績もあります。)

 

投資のパフォーマンスは不確実ですが、コストは確実にかかるもの。

抑えられるに越したことはないので、この点でeMAXIS slimは優位性があるという見解が

個人ブログなどでは多く見られます。

 

たぱぞうさんやななしさんのブログでも、そのように考察されています。

・たぱぞうさんは主に信託報酬面を取り上げています。

全世界投資における投資信託の最適解は何になるのか

・ななしさんは主に三重課税を指摘。

どっちが良い?|楽天VTとeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

 

それは間違いないことで、私も気にならないと言ったら嘘になります。

ですが、よほど大きくパフォーマンス差が開かなければ、

楽天VTにかけてみたい気持ちが強い、というのが本音です。

 

まとめ:合理的な理由だとeMAXIS slim。だけど期待したい楽天VT

 

今回比較するにあたって、公式非公式問わず様々なメディアを拝見しましたが、

そのほぼ全てがeMAXIS slimにしとけ、というデータを示していました。

 

現にコストの点では明らかに有利ですからね…

 

でも私は、バンガードが好き、ということと、

なんか弱い方を応援したい、みたいな天邪鬼精神(?)から、

楽天VTを持っていたいなと思ったんです。

 

ねこまにあ
ねこまにあ

あとさ…「eMAXIS slim」って打つのが面倒すぎるのも理由の一つ。笑

すごいちっちゃい理由だけど。

 

既に積立も設定済。

今少しキャッシュが厚めなので、楽天カードで積立できる上限金額までしばらく積立していくことにしました。

 

今後パフォーマンスを見て、もしかしたら変えるかもしれませんが、笑

今のところの答えとして、私は楽天VTを買っていきたいというところにたどり着きました。

さあ、どうなることやら(*´-`)

コメント

  1. きしやん より:

    >「eMAXIS slim」って打つのが面倒すぎる

    同感過ぎてワロタ
    そして俺、活舌悪いから言いにくのもあるかな。そもそも「イーマクシス」ってなんやん思ってます。

    なもんで「いー」って打って変換すれば「eMAXIS Slim」出るようにしました☆

    • ねこまにあ ねこまにあ より:

      おお!きしやんだ!
      コメントありがとうございます!

      まさかそこに共感いただけるとは…笑
      「いー」で辞書登録するのは何度も考えましたがそれすら面倒で…笑
      スマホでは絶対に打ちたくない言葉ですね。
      もっとシンプルにしてほしかったです。泣

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