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「今から投資するなら何にする?」十人十色の投資スタイルを見てみよう~番外編~

投資家さんに学ぶ

 

“「今から投資するなら何にする?」十人十色の投資スタイルを見てみよう~”と題しまして、

11人の投資家さんへのインタビューを

積立編・一括投資(50万円)編と合計5記事にわたってお送りしてきました。

 

ねこまにあ
ねこまにあ

たくさんあるのでリンクは最後に貼りますね!

 

今回はその総括として、

なぜこの企画を思いついたかなど、私の振り返りと、

私が考えた「今から投資するなら?」を番外編的に書こうと思います。

私なりに「今から投資するなら?」を考えてみた

 

本当にありきたりな感想になりますが、

11人の投資家さんのお考えを聞くことができて、

とっても勉強になりました。

 

まさに十人十色の投資スタイルで、

投資目的も対象も考え方も違って、

お聞きしていて面白かったです。

 

その上で、私なりに同じ質問に回答するならどうするだろう、と考えてみました。

積立投資は楽天VTにつみたてNISA満額を

 

まずは積立投資。

 

「今から始めるなら」と考えると、

つみたてNISA満額(¥33,333/月)を、全部「楽天VT」にします。

 

ねこまにあ
ねこまにあ

今から始めるなら、と前置きしたのは、

今積み立てているファンドと違うからです。。

 

eMaxis slim 全世界株式でもいいです。

 

この間、どっちにしよう?と考えて比較してみたのですが、

ほぼほぼ変わりませんでした。

 

 

強いて言うなら少しだけeMaxisの方がパフォーマンスがいいので

普通に選ぶならそっちでいいと思います。

 

でも、私は楽天VTが好きです。

 

何せバンガードが好き。

つみたてNISAは長期間お付き合いする前提で積み立てるので、

「これを持っていたいなあ」という感覚を、私は大切にしたいのです。

 

となったときに、eMaxis slimを持ってる、

というより、楽天VTを持ってる、という方が

好きだなって思いました。

それだけです。笑

 

と、思ってたら、

みらいさんが強い理由をくれました。

 

 

ねこまにあ
ねこまにあ

今度から理由を聞かれたらこう言うことにする!

 

 

ちなみに、全世界株式にした理由は、楽だからです。

 

今は米国株一強状態ですが、つみたてNISAでお付き合いしている間中、

この状態は続くんだろうか?と考えた時に、どうなんだろう?と。

それと、今の全世界株式でもアメリカの比率は相当高いので、

アメリカの強さも享受しつつ、その他の地域が台頭してきたときにも

全世界株式ならば自分で何もせずともその恩恵にあずかれる。

かつ、リバランスも何もしなくていい。

 

私はずぼらなので、何もしない、というのが一番続く方法だと思っていて、

それに合致するのは楽天VTだな、と思うのです。

いさぎよく一本で行きます。

 

楽天証券×楽天カードの1%ポイント還元もばっちり活用!

 

一括投資(50万円)はコアサテライトで投信とETFに分散

 

次に、一括投資50万円分です。

 

まずは銘柄について。

 

これはみらいさんのインタビューを聞いてて、

「コアサテライト」がいいな、と思ったのでパクりますが。笑

 

2割(10万円)をETFのQQQ、

8割(40万円)を投資信託の楽天VT

でいきたいです。

 

続いて、それぞれの銘柄を選んだ理由です。

 

ハイテクETFはいくつか種類がありますが、

QQQを選んだのは今イケイケのGAFAM(Google,Amazon,Facebook,Apple,Microsoft)の比率が一番高く(40%超)、

かつ分配金が少ないから。

イケイケなうちに買っておきたいですね。

分配金は基本使わないので、いりません。

 

投信は積立と同じく楽天VTで。

やっぱり安心して、楽して長期保有できる銘柄だと思うからですね。

一気に40万円買えない小心者なので…

10万円ずつ4回に分けて買うかなぁ。

本家VTにしないのは、分配金いらないのと

円建てがなんだかんだ楽だから。

 

最後に、8:2で分けた理由です。

 

比率は正直言うと適当なのですが、

8割の投資信託と、2割のETFを、それぞれ違う目的で運用したいと思い、

分けました。

8割部分の投資信託は、着実に資産形成をしていきたいので、

長期保有前提でバイアンドホールド。

2割部分のETFは、ちょっと遊びで興味があるファンドを買ってみよう!

みたいに使いたいです。

ETFは長期保有ではなく、ある程度利益が出たら売ってもいいかなと思ってます。

 

具体的には1~2割程度利益が出たら売ることを考えます。

売り抜けたら、その資金を元手にまた違うものを探して投資するか、

魅力的なものがなければそのままQQQで持ちます。

 

さっきも言ったように、基本ずぼらな私です。

投資に関しては、考える時間が少なければ少ないほどいい、というのが

基本的な考えです。

 

ですが、1年に2~3回くらい、

ちょっと投資に関心を持ちだす時があるのです。笑

まさに今がその時で、

そういう時にこんな企画を思いついたり、

積極的に情報収集したり知識のアップデートをしたりします。

 

その状態になると、

ちょっと新しいファンドを買ったりしてみたくなるんですよね…

 

そのための遊び資金として、この10万円は活用します。

40万円の部分でインデックス投資をしているので、リスクも取りやすい。

 

また投資に対して興味を失う時期になったら

ETF部分は売却してVTにしてもいいかな。

そして興味を持ちだす時期になったらVTから違うものにする。

みたいな。

 

売却益が出たら、追加の投資資金として再投資してもいいし、

ちょっと贅沢しておいしいものを食べに行ったり洋服を買ったりしてもいいし。

 

うん、売却益が出ることを前提にすると大変夢が膨らみます。笑

 

というわけで、

基本ずぼら、めんどくさがり、投資好きじゃない

けどたまに投資への関心の波が来る、という私が考えたのはこれでした!

 

8割(40万円)=楽天VT(長期保有バイアンドホールド)
2割(10万円)=QQQ(利益が出たら売って違うものに。投資への興味がなくなったらVTへ)

さいごに:色んな考え方を知って、自分なりの正解を

 

私は、Twitterやブログを通じて、

特定の(もしくは自分の)考え方を広めたい、とは思っていません。

それは私の考え方が

読者様の正解ではないと思っているから。

 

それぞれに投資する理由や目的があって

お金についての考え方があって、

それが私と完全一致するほうがおかしい。

だから、お勧め、とか啓蒙、とかは安易にしたくないです。

 

それでも私ができること、伝えられることは何かと考えると、

「自分はこうしてるよ」という経験や

「自分はこう考えるよ」という一例なのかなと。

 

それを、沢山考え方がある中のいち個人の考え、として受け取ってもらって、

色んな選択肢を知って、そこから考えて選び取ってカスタマイズして、

「自分の正解」に至る一助になれば、こんなにうれしいことはないな、と思います。

たとえ、私と全く異なる結論に至っても。

 

そして、私一人の考え方よりも

Twitterにいるたくさんの方の考え方を集約できた方がワンストップで色々知ることができるよな、

と思ったことが、

今回の企画をしようと思った背景です。

 

今までも何度かインタビュー記事や

Twitterを通じたアンケートを基にした記事を作ってきましたが、

それも同じような意図です。

 

このシリーズを通じて、11人の投資家さん(+私)の手法、考え方を知り、

自分だったらどうするかな、とお考えいただいたり、

実際に投資をする時にこういう考え方もあるんだな、

という参考にしてもらえたら嬉しいです。

 

シリーズを通してお読みくださった方、

断片的にお読みくださった方、

そして取材にご協力いただきました11人の投資家様。

本当にありがとうございました!!

 

 

前回までの記事はこちら

「今から投資するなら何にする?」十人十色の投資スタイルを見てみよう~積立編~
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